당신의 재산,
7명의 최고 전문가가
함께 설계합니다
여의도·광화문의 PB 팀장·재무설계사·애널리스트·세무사·변호사·부동산 컨설턴트가
오직 당신을 위해 프라이빗 회의를 엽니다.
무료로 시작하기
교육 및 시뮬레이션 목적이며 투자권유가 아닙니다.
Executive Summary
혼자서는 놓치기 쉬운 것들
전문가들이 보면 이런 것들이 나옵니다
퇴직금, 그냥 받으면 세금이 훨씬 많이 나옵니다
한 번에 받기와 IRP 계좌로 옮기기, 그 차이를 계산해보면 2,000만원 가까이 됩니다.
전문가가 찾아낸 것
퇴직금 2.5억을 바로 받는 대신 IRP(개인 퇴직연금 계좌)로 옮기면, 세금이 약 1,789만원 덜 나옵니다.
IRP 계좌에 들어있는 돈은 만약 나중에 빚 문제가 생겨도 법으로 보호되어 압류당하지 않습니다.
퇴직금을 한 번에 받아 쓰기 시작하면 10명 중 5명 가까이가 3년 안에 다 써버립니다. 나눠서 쓸 계획 필수.
약 1,789만원
세금 아끼는 금액
2억 5천만원
예시 퇴직금
3년 내 소진 47%
한 번에 받았을 때
Our Story
여의도의 영웅들이,
오늘 당신 한 명을 위해 모였습니다.
대형 증권사 PB센터, 증권사 리서치, 4대 회계법인, 대형 로펌 금융팀.
평소엔 고액자산가만 만나던 시니어 전문가들이,
당신의 상황에 맞춰서 회의에서 토론합니다.
피터 린치는 『월가의 영웅들』에서 최고의 인사이트는 현장에 있다고 썼습니다.
당신의 현장 — 그 상황을 가장 잘 아는 건 당신 자신이고,
여의도 전문가들의 경험을 학습한 AI가 그 옆자리를 지킵니다.
Live Roundtable
전문가들은 이렇게 토론합니다
서로 반박하고, 보완하고, 합의합니다.
오늘 안건은 퇴직금 2억 5천만원의 최적 처리 방안입니다. IRP 이전, 일시 수령, 분할 전략을 비교해보겠습니다.
IRP 전액 이전 시 30년 후 예상 자산은 약 6.2억원입니다. 복리 효과를 고려하면 일시 수령보다 1.8억원 더 유리합니다.
잠깐, 시형님. 그 계산에서 퇴직소득세 이연 효과가 빠져 있습니다. IRP 이전 시 약 1,789만원 추가 절세가 가능합니다.
법적으로도 IRP 이전이 유리합니다. 퇴직급여보장법상 IRP 자산은 압류가 금지되어 법적 보호를 받습니다.
Your Expert Team
이 팀이 당신의 회의를 이끕니다
각 전문가는 실제 업계의 시니어 경력 프로필을 바탕으로 설계된 AI 페르소나입니다.
구체적 인물이 아닌, 해당 분야 전문가가 일반적으로 제공할 법한 관점을 모델링합니다.
Scenarios
어떤 고민이 있으신가요?
카테고리를 선택하면 관련 시나리오만 볼 수 있습니다.
자녀 교육비 전략
학원비만 월 200만원, 대학까지 생각하면 얼마를 모아야 할까
연말정산/절세 전략
13월의 월급은커녕 매년 토해내는데, 뭘 해야 돌려받을까
상속/증여 설계
부모님 재산 미리 정리할지, 아이들에게 언제·얼마씩 줄지
은퇴 자금 설계
60세에 은퇴하면 월 300만원씩 30년, 돈이 모자라지 않을까
전세 → 매매 결정
전세 만기 3개월 전, 이 집 사야 할까 다시 전세 갈까
퇴직금 처리
희망퇴직·이직 앞두고 퇴직금 1~3억, IRP로 묶을지 바로 쓸지
자녀 유학
아이 유학 4~5억, 환율·증여세 포함 총비용 역산하고 싶을 때
이직/연봉협상
연봉 30% 올려준다는데, 퇴직금·스톡옵션 따지면 진짜 이득일까
부모 부양
부모님 요양비 월 200만원, 형제끼리 어떻게 나눠야 할까
거주지 이전
학군 때문에 강남 가야 하나, 대출 늘려서 무리하는 건 아닌지
창업/사업 자금
퇴직금으로 카페 차릴까, 실패하면 가족 생활비는 어쩌지
자산 포트폴리오 재조정
예금·주식·부동산에 흩어진 자산, 금투세 전에 정리할 타이밍
이혼 시 재산분할
이혼하면 집이랑 퇴직금은 어떻게 나눠지는 건지
주택연금 검토
집은 있는데 현금이 없다, 집에 살면서 연금 받을 수 있을까
내 집 마련
전세살이 그만하고 내 집 갖고 싶은데, 대출 얼마까지 가능할까
대출 갈아타기/이자 줄이기
주담대 월 180만원 이자 부담, 스트레스 DSR 전에 조건 재점검
결혼 자금/신혼 재무설계
결혼 앞두고 돈 이야기는 어떻게 꺼내야 할까, 통장은 합칠까